Криптовалюты, в частности Биткоин либо Эфир, не валюты в стандартном понимании этого слова. Это не деньги, а активы, выполняющие функцию денег, имеющие стоимость.
Давайте определимся в понятиях.
Как мы помним из определения К. Маркса:
"Деньги – особый товар, всеобщий эквивалент или всеобщая эквивалентная форма стоимости всех других товаров. Специфическое свойство денежного товара – выражать стоимость любого другого товара, служить всеобщим орудием обмена"
Функции денег:
-Мера стоимости (т.е. в какой пропорции) и свойство накапливаться - как количественные характеристики.
-Всеобщий эквивалент и средство общественного платежа - как качественные характеристики.
Валюта - денежная единица, то есть единица измерения денег, используемая для выражения цен товаров и услуг, для установления номиналов денежных знаков, для осуществления денежных расчётов, для определения стоимости (курса) иностранных валют.
Тут стоит остановиться и сказать, что с появлением понятия "Валюта", из абстрактного всеобщего эквивалента обмена товаров т.е. из «Денег», появляется вполне конкретные эквиваленты. Т.е каждая Валюта вполне конкретная (местные (национальные)валюты, и общепризнанные).
Термин «валюта» (как основная денежная единица государства) не тождественен понятию «деньги». Некоторые функции денег при определённых обстоятельствах могут выполнять некоторые товары (товарные деньги). Например ракушки (в древности), драгоценные металлы и товары общественного потребления и т.д.
Тут необходимо рассмотреть историю развития процесса в целом, т.е. становление настоящего через развитие прошлого.
Буду рассказывать вполне очевидные и всем известные фундаментальные вещи, но без этого никак.
Если мы обратимся к классикам, а точнее к К. Марксу - «Капитал», Том 1 Глава 1, «ТОВАР» - мы знаем, что у товара есть две стоимости - потребительская и меновая (качественная и количественная характеристика). К потребительской стоимости относятся полезные свойства, (для удовлетворения нужд и потребностей индивида). А меновая стоимость - это в какой пропорции совершается обмен товара. Изначально она складывается из количества затраченного на его создание труда.
Так вот, как мы знаем, в мире долгое время существовал «Бартер» (или натуральный обмен), таким образом, регулировалась экономика (в том понимании на то время). Люди обменивались излишками вещей, товарами, и стоимость этих товаров регулировалась самим обществом, где этот товар ходил (либералы бы назвали бы данный процесс «невидимая рука рынка»), многое зависело от территории, средней развитости производства и т.д.
Отмечу что никаких банков, как и самих денег, на то время не существовало.
Далее с развитием общества нужно было оптимизировать процесс, т.к. грубо говоря, целый караван коров, в обмен на доспехи (оружие, либо что-то иное) было достаточно проблематично доставлять, в следствие имеющихся в то время технологий. И поэтому начали появляться местные «валюты», с более менее универсальными свойствами для обмена.
Какими свойствами обладают деньги? Это не подверженность слишком быстрой порче, ограниченность (дефляционные свойства), сложность копирования, сложность добычи и, самое главное, - это компактность и делимость.
До появления «Золотого стандарта» это были драгоценные металлы (собственно и до сих пор).
Позже, с развитием общества, более и менее всеобщим эквивалентом стало золото. Так как оно больше всего соответствовало этим свойствам. Но это не значит что другие «Товары» не обладали этим свойством, но они обладали им в меньшей степени. Например серебро, медь, железо, рис и т.д. Позже, с развитием экономики, появляются ростовщики, а вместе и с ними первые банки и деньги. (Зачатки «Кредитно-денежной» экономики).
Как работают Банки? Для начала нужно определить, что такое «Фиат» (как вы уже догадались, нет, это не автомобиль итальянского концерна).
С развитием общества прибавочного продукта становилось все больше и больше. Соответственно, хранить золотые, серебреные, медные монеты в сундуках в большом количестве стало проблематично, т.к это доставляло некоторые неудобства (безопасность ,транспортировка, хранение). И чтобы решить эту проблему появляются первые профессиональные организации. Банки.
Банки, по сути своей, брали в хранение те самые эквиваленты (золото, серебро, драгоценные камни), выдавая взамен «ценную бумагу», где было написано на сколько эквивалента владелец может претендовать. По-простому, возникало обязательство вернуть эквивалент. Т.е. вы вкладывали свои монеты в банк, теперь это монеты банка, а не ваши, но у банка возникало обязательство перед вами. Тут мы видим переход из вполне конкретных золотых монет (т.е. каждая золотая монета уникальна и отличается от другой в вещественном смысле слова), в абстрактный «Фиат», т.е первые деньги).
Теперь условный пример:
"Купец из одного конца Империи, через 1000 км не вез сундук с золотом (весом в 300кг) в другой конец, а просто вкладывал этот сундук у себя на родине в банк, получал фиат, а в другом конце Империи вкладчик либо платил им, либо возвращал эквивалент из резервов другого банка свой сундук с золотом"
Замечу, что между банками и ростовщиками, а также всеми контрагентами существовало «соглашение» о принятии в средстве платежа этих «бумажек». Надстроечно регуляция осуществлялась местными административными органами и государствами.
Но базис оставался по прежнему старый, т.к. все-таки золото, либо любой другой актив - первичный, а фиат - производный от первичного.
Однако после 1944 года, на Бреттон-Вудском соглашении, все пошло по другому сценарию. Регуляция сконцентрировалось в узком круге лиц у нашего доброго ФРС, позже, в 1947 году, у МВФ плюс ФРС (они стали отвечать за движение капитала и эмиссию доллара).
Что произошло? А, то что теперь не золото, а доллар является универсальным эквивалентом товара. А, как мы знаем, напечатать доллар гораздо проще, чем добыть золото. И поэтому система преобразовалась в кредитную (собственно, современная система).
Что это значит? Раньше первичен был актив, потом он обменивался на эквивалент. Т.е., грубо говоря, за каждый сшитый сапог в систему эмитировался фиат, равный его стоимости. А сейчас наоборот - сначала эмитируется фиат (Кредит), а потом шьется сапог. (От этого и растет Государственный долг).
Позже, с развитием технологий, появляются системы электронных платежей, такие как VISA или MasterCard. Потом появляются и суррогатные посредники (система международных платежей) WesternUnion и т.д., а также протоколы межбанковского обмена - SWIFT, СБП.
Тут важно не запутаться в определениях.
SWIFT - это не платежная система, а протокол обмена платежной информации между банками. Если Вы пользуетесь платежной системой VISA и перечисляете денежные средства за границу, то платеж проходит по протоколу SWIFT.
Так вот, после 2008 года (возможно после кризиса) общество создало криптовалюты, точнее сначала была создана технология децентрализованной записи блоков на доверительном управлении, а ныне блокчейн.
Определяемся в понятиях.
Блокчейн, криптовалюта, биткойн- это понятия разного порядка.
Блокчейн — это технология, дающая возможность пользователям сети достичь консенсуса, без необходимости полного доверия и привлечения внешнего контроля. Блокчейн-сеть способна идентифицировать участников сделки и подтвердить ее законность в сжатые сроки и без нарушения конфиденциальности сторон.
Криптовалюта - это электронное платежное средство без физического выражения формы. Основной единицей измерения являются "коины" или монеты.
По сути, она выполняет функцию по обеспечению действительности характеристик универсального эквивалента.(Это в рамках применения технологии в финансовой системе). Т.е криптовалюты это лишь производное от блокчейна.
Что можно сказать о стоимости? Криптовалюта это не вещественная форма. В некотором смысле это действительно так. Но напоминаю, это всего лишь эквивалент. Но чего? Очевидно, что это эквивалент затраченной на его добычу электрической энергии, которая в свою очередь эквивалента труду человека. А мы знаем, что то, что эквивалентно труду человека и есть товар. И все это в реальности обеспечивается технологией распределенного реестра (Блокчейн).
Далее, нужно разобрать понятия технологий. Для более простого понимания нужно провести аналогии. Это всего лишь маленькая толика всех возможностей технологии.
Есть условно два мира - "первый", то есть реальный, вещественный. В нем существуют законы общественных отношений и "второй" - виртуальный, мир данных, в нем и находится блокчейн.
Не всё, что вы называете криптовалютой, является криптовалютой. Помимо криптовалют, существуют понятия смарт-контракта и токена.
Токен — это единица учёта, не являющаяся криптовалютой, предназначенная для представления цифрового баланса в некотором активе, иными словами - выполняющая функцию «заменителя ценных бумаг» в цифровом мире. Токены представляют собой запись в регистре, распределенную в блокчейн-цепочке.
Смарт-контракт (англ. Smart contract — умный контракт) — компьютерный алгоритм, предназначенный для формирования, контроля и предоставления информации о владении чем-либо. Чаще всего речь идёт о применении технологии блокчейна. В более узком смысле под смарт-контрактом понимается набор функций и данных (текущее состояние), находящихся по определённому адресу в блокчейне.
Криптовалюта - Defi - децентрализованные финансовые сервисы, или децентрализованные финансы (англ. Decentralized Finance, DeFi).
Т.е., простыми словами, Defi - это токен в противоречии и развитии со смарт-контрактом. Defi = Токен + определенный смарт-контракт.
Токен и криптовалюта — это не одно и то же. В отличие от криптовалют, токены могут выпускаться и управляться полностью централизовано.
Отличия токена от криптовалюты:
-Эмиссия токенов может проходить централизовано и децентрализовано, эмиссия криптовалют — только децентрализованно;
-Верификация транзакций токенов может проходить централизовано и децентрализовано, криптовалют — только децентрализовано;
-На цену токенов может влиять очень широкий список факторов - выпуск дополнительных токенов, привязка к другим активам, цена криптовалют определяется более свободно в этом плане;
-Токены необязательно должны быть запущены на собственном блокчейне, криптовалюты же всегда имеют собственный блокчейн.
В рамках применения в юридической сфере - например, как происходит сделка при покупке квартиры?
Есть покупатель, есть продавец, как достичь валидной сделки? Очевидно, нужна 3-я сторона. Этой третьей стороной является государство, в лице Юриста (нотариуса). Какие он имеет инструменты? Во-первых это юр. договор. Но как договор становится легитимным? Тут инструментами являются законы и подзаконные акты. А что такое законы и подзаконные акты? Это, грубо говоря, "общественное соглашение". По факту люди в современном мире просто соглашаются с этим и всё. Но тут возникают проблемы, т.к каждый участник процесса скомпрометирован, отсюда вытекают проблемы с мошенничеством, регуляцией и т.д. А так как у каждого государства и законы разные, и компрометации в большом количестве возникают, противоречия обостряются гораздо сильнее.
Блокчейн решает эти противоречия с помощью смарт-контраков. Чисто технически, достигается абсолютная прозрачность сделки, т.к. регуляторным органом выступают все участники сети (под одними правилами). Сделка не считается валидной, пока все участники сети это не подтвердят.
Хочу высказать некоторые замечания по статье наших товарищей из «Союза марксистов»
Цитата:
«Впервые блокчейн был применен в финансовой сфере (биткойн), что не случайно: последние десятилетия все лучшие человеческие ресурсы и технологии поглощаются в первую очередь финансами. Поэтому биткойн, как первая и крупнейшая криптовалюта, наиболее ярко отражает все противоречия и проблемы блокчейна в условиях власти корпораций»
Да, действительно, нужно признать, что Биткойн представлен в общие массы ранее всех остальных. Но почему именно Биткойн наиболее ярко отражает противоречия? Не понятно, может потому что он первый и больше всех стоит? На данный момент он больше всего стоит, именно потому, что и является первой. Но на блокчейне представлено много разных проектов - к примеру, Сеть Эфириум (BRC 20) и криптовалюта Эфир. Эфириум является более передовой технологией по сравнению с Биткойном, а с введением в 2022 году Сети2.0 и подавностанет более передовой. Если проводить аналогии, то Биткойн – это золото в золотой шахте, а Эфир - это ресурсодобывающая компания, которая добывает помимо золота, еще и медь никель и т.д. и, более того, всесторонне развивает другие сферы производства. Эфириум –это платформа. Биткойн – лишь монета. Поэтому, на наш взгляд, всецело нужно смотреть на развитие именно таких проектов, как Эфироподобные, а не на разрекламированный Биткойн.
Цитата:
"Пожалуй, одна из самых главных проблем биткойна - его огромная неэффективность, которая выражается в низкой скорости транзакций. У биткойна обрабатывается в среднем 1-3 транзакции в секунду, тогда как у платежной системы Visa - 3 тысячи транзакций! Каждая транзакция в биткойне должна подтверждаться несколько раз и записываться в блоки, что дает независимость от банков, но приводит к неповоротливости сети.
Ближайшие “родственники” биткойна, Litecoin и Bitcoin Cash, чьи разработчики поставили целью догнать централизованную Visa по скорости транзакций, достигли лишь 56 и 60 операций в секунду. Знаменитый “отец” смарт-контрактов, эфириум, дает всего 20 транзакций в секунду. Пока среди всех криптовалют максимума по производительности достиг Ripple с 1500 операций в секунду, что выше чем 200 у PayPal, но все равно не дотягивает до Visa"
Будем объективны, Рим не сразу строился, и индустриализацию в СССР не сразу провели. Но, как я подчеркнул, Биткойн - лишь одна из Defi-проектов, и как я уже говорил выше - Эфир 2.0 хоть и не решает проблему с масштабированием кол-ва транзакций, но технологии Ripple(XRP) как следующий виток международных платежей+Polkadot(DOT)+любой токен вполне может решить проблему. Транзакции внутри местного блокчейна и транзакция Polkadot - разные транзакции и не зависят друг от друга, тогда как по системам Visa, MasterCard, МИР, т.д. транзакции происходят в рамках одной системы. Кол-во транзакций прямо-пропорционально зависит от вычислительной мощности. С появлением технологи 5G, высокотехнологичных полупроводников и прочих технологий 5 и 6 техноуклада, подтвердить транзакцию будет способен ваш домашний "электрочайник", что вполне решает проблему масштабируемости.
К примеру, уже существует такой проект как Solana (SOL), на новом алгоритме (PoH) Proof of History.
Алгоритм обеспечивает показатель пропускной способности сети на уровне от 50 до 75 тысяч транзакций при пиковой нагрузке, что делает его, пожалуй,
самым быстрым блокчейном, работающим в настоящее время. Для сравнения: это почти в 1 000 раз быстрее Bitcoin (~ 5-7 TPS) и более чем в 3 000 раз быстрее Ethereum (~ 15 TPS).
1. https://vc.ru/crypto/250113-chto-takoe-solana-masshtabiruemaya-decentralizovannaya-set-dlya-dapps
Цитата:
"Другой известный “грех” биткойна - это огромное количество электричества, которое тратится на обслуживание сети (подтверждение транзакций), или на майнинг. В феврале 2021 г. исследователи Кембриджского университета выяснили, что на майнинг уходит около 121,36 тераватт-часов (ТВт*ч) в год, что превышает энергопотребление таких стран, как Аргентина, Нидерланды и ОАЭ. Эта цифра столь велика, что начали поговаривать о влиянии биткойна на изменение климата. Если сравнивать с той же Visa, то подтверждение одной транзакции в биткойне требует в 300 тысяч раз больше электроэнергии! Другие криптовалюты используют более “легкие” алгоритмы майнинга, однако тоже оказывают негативное влияние на окружающий мир. Так, рост цены эфириума вслед за биткойном привел к тому, что многие начали майнить эфир и скупили все видеокарты, так как на них удобней всего проводить нужные вычисления"
Тут отчасти согласен с товарищами, но давайте разберемся.
Промышленные предприятия тоже загрязняют экологическую среду, причём не меньше, чем блокчейн-технологии, а может даже и больше. Но никто в здравом уме не выступает за уничтожение индустриальной экономики и уничтожение предприятий, потому что всем известно, что экологию разрушают не заводы сами по себе, а капитал, эксплуатирующий природу и человека. На данный момент уже разработаны некоторые эффективные технологии по снижению вреда от выбросов в окружающую среду, но массовому их внедрению в экономику мешают именно интересы капитала и сиюминутной выгоды. Точно также дело обстоит и с блокчейн-технологиями - уничтожают технологию не они сами по себе, а именно капитал в интересах сиюминутной прибыли.
Создатели блокчейн-платформ тоже не стоят в стороне - они прекрасно знают об этой проблеме. Нужно разобраться откуда это взялось.
Существует два метода подтверждения транзакций Proof-of-Work (PoW) и Proof-of-stake (PoS).
О принципах работы подробнее можно почитать в других источниках. Например: https://mining-cryptocurrency.ru/proof-of-work-proof-of-stake/
Очевидное преимущество Proof-of-Stake перед Proof-of-Work заключается в том, что его выполнение не требует от майнеров гигантского расхода электроэнергии, что делает его намного более эффективным. Но это не единственное его достоинство. Он также позволяет реализовать системы управления нового поколения, например, предоставив участникам сети возможность принять участие в выборе между хард- и софт-ворками. В плане превосходства PoS над PoW можно сказать, что для проведения атаки на сеть требуется огромное количество монет, что по сути приводит к ее нецелесообразности для владельца этих же монет, так как он (они) пострадает от этой атаки в первую очередь.
В то же время PoS побуждает к накоплению монет в одних руках, что может негативно сказаться на децентрализации сети. Если найдется майнер или группа майнеров, который (которые) сосредоточит в своих руках большую часть ресурсов сети, то он (они) сможет диктовать свои правила остальным участникам сети. Поэтому – это не панацея, и требует дальнейшего развития технологии.
А про скупку видеокарт - что ж обычные рыночные отношения.
Цитата:
«Наконец, самая главная проблема криптовалют в том, что
это всего лишь новый рынок для спекуляций, но не источник технологических новшеств для экономики. Действительно, большая часть рыночных игроков покупает биткойн и эфирирум в надежде на долгосрочный рост цены, а не по прямому назначению платежей в обход банков или для умных контрактов.
Изначально биткойн задумывался и воспринимался энтузиастами как неподконтрольная банкам цифровая валюта, которая избавит граждан от их диктата и контроля. Однако парадокс в том, что к настоящему времени именно банки и крупные фонды скупили большую часть биткойна. Так, за последний месяц значительно выросла доля 10 крупнейших биржевых транзакций к общему объему торговли на рынке. Неравенство распределения биткойнов между людьми колоссальное: всего 0,5% криптокошельков владеют 85% всего биткойна в мире (по данным портала Bitinfocharts). Это неравенство значительно выше чем в США, где 1% владеет 40% всего богатства. Правда, в России уровень несправедливости наибольший в мире и сопоставимый с биткойном - 1% самых богатых владеет в последние годы 60-70% всей экономики. Возможно, биткойном закупились российские олигархи? А большинство рядовых “криптоинвесторов” только потеряли свои вложения»
Говорить что криптовалюты – это всего лишь рынок для спекуляций - это все равно, что сказать смартфон – это всего лишь устройство для указания времени, упуская из виду очевидное.
А суждение, что игроки покупают их с целью спекуляций - очевидно что это так. Технология же еще не вошла в массы и не используется по назначению, но уже создала прецедент, поэтому и есть спрос. А как вы хотели? Что бы сразу бац и перешли на Defi всем миром? Более идеалистической точки зрения я не видел.
По поводу того, что богатства сконцентрировались у узкого круга лиц, так это капитализм. Тут согласен. Но теперь у капиталистов отобрали «печатный станок», что создает прецедент на замену гегемонии мирового доллара.
Цитата:
"В итоге биткойн не убил капитализм, а полностью встроился в систему, унаследовав самое отвратительное свойство “свободного рынка” - раздутые пузыри неадекватно применяемых ресурсов. В самом деле, ведь электричеством от майнинга биткойна можно было бы запитать целую крупную страну, произвести и сохранить тысячи тонн жидкого кислорода - а значит, спасти тысячи жизней умирающих от коронавируса"
Обычный популизм.
Можно бесконечно разводить демагогию про мир во всем мире, что хорошо и что плохо. Нет ничего общего в создании технологии блокчейн и использования ее в целях обогатиться. Ружье само не стреляет, а создает прецедент
Цитата:
"Помимо биткойна, есть множество примеров неэффективного и прямо разрушительного применения блокчейна. Возьмем хотя бы модные в последнее время NFT-токены. Это уникальные монеты, выпущенные на специальных блокчейнах, которые подтверждают право
а. NFT-токены уже породили ажиотажный спрос в криптосообществе и вокруг них возникли пирамидальные схемы с впариванием “уникального продукта” знакомым за комиссионные. Например, на NFT-аукционе Foundation.app продаются токены на мемные купюры с надписью “In Doge we trust” с описанием “Hard to explain” за 6000 долларов.
Кстати, криптовалюта Dogecoin, чья эмблема - это мемный песик Doge, только благодаря этому выросла в цене в 40 раз за 2021 г. Как и везде, “эффективный рынок” умеет “справедливо” оценивать все в этом мире"
Обычный товарный фетишизм 21 века. Впрочем, ничего нового - капитализм, по-прежнему капитализм. Вспомним картины, часы и другие предметы роскоши. Это появляется как следствие, пережиток формации.
Цитата:
«Чтобы многочисленные блокчейн-стартапы принесли пользу обществу, их надо правильно внедрять. И внедрением должны заниматься не частные спекулянты и те же банки с крупными инвест-фондами, а открытые сообщества разработчиков-энтузиастов при поддержке государства. Именно государство должно обеспечивать не коммерческий, а общественный механизм внедрения блокчейна. А чтобы блокчейн смог по-настоящему революционизировать экономику - нужна социальная революция и полная замена всей общественной системы»
Частные спекулянты лишь популяризируют технологию с целью наживы, а не внедряют и уж тем более не разрабатывают технологии. Не нужно гнать всех под одну гребенку.
К тому же только цифровые токены, а не криптовалюты могут внедрятся государством,т.к у них есть понятие эмиссии.
Defi не может внедрятся на государственном уровне по определению. Это может происходить как минимум на надгосударственном уровне. Государство может лишь запретить или разрешить ход криптовалюты я на своей территории.
Нужно быть наивным, чтобы думать, что Блокчейн убьет капитализм, конечно же нет, но это не значит, что его нужно отрицать и всячески саботировать. Он создает прецедент на изменения парадигмы всего общества. В финансовой системе – это смена гегемонии доллара. Как говорили классики марксисткой теории - в каждой старой, погибающей, общественно-экономической формации существует множество зачатков формации новой, более прогрессивной.
Блокчейн - молодая технология, да, она не совершенна, но развитие тенденции невозможно отрицать. Нужно быть революционером, а не консерватором.
Подводя итог, можно сказать, что статья товарищей выглядит так, как будто бы сторонник либеральных ценностей и взглядов в очередной раз говорит, что – "Коммунизм невозможен, потому что СССР развалился".
Автор: Дмитрий Г.
Статья товарищей из "Союза Марксистов": БЛОКЧЕЙН И МАРКСИЗМ Почему блокчейн.. | Союз Марксистов (vk.com)